Với mức lãi huy động từ 5-15 nghìn đồng/triệu đồng/ngày, lãi suất cắt trước hoặc viết gộp vào giấy vay tiền, đối tượng trên đã lừa cả chục tỷ đồng của một số người dân trong và ngoài tỉnh. Tại cơ quan điều tra, kiều nữ này khai do việc kinh doanh thua lỗ khoảng 7 tỷ đồng phải vay lãi suất cao trang trải nợ nần, chi tiêu cá nhân. Lãi mẹ đẻ lãi con, vay chỗ này đậy chỗ kia khiến thị rơi vào vòng luẩn quẩn vay trả-trả vay.

Tới đây, kẻ lừa đảo sẽ bị pháp luật trừng trị nhưng số tiền mà các bị hại cho vay thì chưa biết đến bao giờ mới đòi lại được, thậm chí có nguy cơ mất trắng. Những vụ việc như thế này để lại không ít hệ quả cho xã hội. Lý do là vì tham lãi suất cao nên nhiều người còn đứng ra làm trung gian vay tiền của người khác rồi cho vay lại hưởng chênh lệch và gánh chịu hậu quả khi đối tượng vay tiền bỏ trốn hoặc vào tù.

Người dân Việt Nam vốn cần cù, chịu khó làm ăn và luôn có ý thức tiết kiệm trong sinh hoạt hằng ngày phòng khi ốm đau hoạn nạn hoặc lúc về già. Và khi tích cóp được khoản tiền kha khá lại muốn làm thế nào đó để nó sinh sôi. Nắm được tâm lý đó, nhiều đối tượng đã giăng bẫy huy động vốn với lãi suất cao để lừa đảo. 

Hãy hình dung với mức lãi phổ biến 5 nghìn đồng/triệu đồng/ngày, chỉ cần có 100 triệu đồng cho vay thì một tháng đã thu lãi 15 triệu đồng. Thông thường, thời gian đầu đối tượng vay tiền trả lãi rất đúng hạn, thậm chí còn có chương trình “chăm sóc” chủ nợ để họ bỏ tiền ra cho mình vay thêm. Thế nhưng, khi bắt đầu rơi vào vòng luẩn quẩn vay của người trước trả cho người sau thì những đối tượng này bắt đầu chây ì và chẳng bao lâu sẽ vỡ nợ hoặc bỏ trốn khỏi địa phương. 

Không chỉ cho vay tiền theo kiểu “cầm đằng lưỡi”, nghe theo những lời hứa hẹn, nhiều người không ngần ngại bỏ hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng (có người không có tiền còn đi vay) tham gia vào mạng lưới kinh doanh đa cấp. 

Thực tế thời gian qua cho thấy nhiều người dân Bắc Giang chẳng thu được đồng lãi nào từ hoạt động này mà phải ngậm trái đắng khi đầu tư vào các doanh nghiệp kinh doanh đa cấp biến tướng, lừa đảo như: Công ty Thiên Ngọc Minh Uy (trụ sở tại Hà Nội), Công ty cổ phần Liên minh tiêu dùng Việt Nam (trụ sở chính tại số 33 đường Nguyễn Thị Minh Khai, phường Xương Giang, TP Bắc Giang), Công ty TNHH Nhượng quyền Thương mại Thăng Long (có chi nhánh tại thị trấn Thắng, huyện Hiệp Hòa), Công ty cổ phần Liên kết sản xuất-Thương mại Việt Nam…

Làm cho đồng vốn sinh sôi là mong muốn của nhiều người. Thế nhưng có một điều chắc chắn rằng cho vay tiền với lãi suất cao (tín dụng đen) hoặc tham gia vào mạng lưới kinh doanh đa cấp biến tướng thì không thể bền vững được và nguy cơ “mất cả chì lẫn chài” là rất cao. Vì vậy, người dân cần tỉnh táo để lựa chọn kênh đầu tư an toàn, hiệu quả nhất. 

Huy Nam